近日，烏拉特農(nóng)商銀行開展反洗錢、反電詐風險管理與案防工作培訓，全行相關(guān)業(yè)務(wù)條線的300余名員工參加培訓。

　　此次培訓邀請人民銀行巴彥淖爾市支付結(jié)算科李宇作反電詐業(yè)務(wù)指導，針對銀行工作中常發(fā)的反洗錢、反電詐典型案例，通過講解相關(guān)法律、法規(guī)和政策要求，幫助烏拉特農(nóng)商銀行員工深入了解相關(guān)風險和操作流程，提高一線人員在可疑客戶賬戶識別工作中的效率與質(zhì)量。

　　培訓要求，要將“風險為本”理念融入反洗錢職責要求中，持續(xù)、有效地開展客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測等工作，既要“合規(guī)”更要“有效”，將工作重心從建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶身份信息收集與核實，向貫穿業(yè)務(wù)全周期、持續(xù)動態(tài)了解客戶轉(zhuǎn)變，進一步關(guān)注客戶行為的目的和性質(zhì)、交易背景和風險狀況等，切實發(fā)揮反洗錢第一道防線作用，真正預(yù)防、遏制洗錢及相關(guān)犯罪。

　　此次培訓有效增強了一線員工的反詐意識與能力，為今后更好地開展金融服務(wù)工作、保障客戶資金安全奠定了堅實的基礎(chǔ)。下一步，烏拉特農(nóng)商銀行繼續(xù)健全防控體系，提高管控解控效率，堅守防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“前沿陣地”，筑牢反詐防詐的堅實堡壘，守護好群眾的“錢袋子”。